Rebalanceo de los portafolios de inversión

Para aquellos que gustan de invertir en portafolios de inversión, deben saber algo fundamental y es que éste debe contar con distintas clases de activos que además posean diversos perfiles de riesgo, acciones en distintos sectores de los negocios y que además se diversifiquen en los países de los cuales provienen, distintos plazos de vencimiento, variedad en cuanto a los niveles de riesgo, son las características a tomar en cuenta. Pero si bien, los activos que aquí encontraremos van en una mirada a largo plazo, esta no es estática en el tiempo, así que una medida recomendable, es revisarla de vez en cuando e incluso reducir el nivel de riesgo así como la volatilidad que nos encontremos asumiendo.

A tomar en cuenta, horizonte temporal, volatilidad y retorno.

Existe una relación directa entre volatilidad y retorno esperado de un activo, eso significa que un activo más volátil tiende a generar mayores retornos a largo plazo y lo mismo pasa en sentido contrario, de ahí que la diversificación de nuestro portafolio en distintas clases de activos se convierta en una estrategia efectiva para optimizar ese riesgo. Es importante tener en cuenta que las necesidades de cada inversor van cambiando a medida en que llega el fin del portafolio, puesto que los inversionistas suelen hacer estas planificaciones con el objetivo de financiar el retiro o para la compra de una propiedad son algunos de los objetivos más comunes en un portafolio de inversión. Es decir, si el objetivo está lejano en el tiempo, es decir el horizonte temporal de un portafolio es de más largo plazo, entonces quiere decir que entonces este pretende mayores retornos asumiéndolo a mayor volatilidad, de si se tratará de una inversión a corto plazo; caso contrario, los inversionistas a corto plazo, no pueden esperar tanto tiempo para liquidar sus tenencias, por lo tanto la volatilidad que ellos manejan debe de ser de lo más reducido posible en su portafolio.

¿Cómo reducir la volatilidad de la cartera?

Como bien mencionábamos antes, a medida que se acerque el horizonte, la tolerancia a la volatilidad disminuye, puesto que no es lo mismo estar frente a un plazo de 10 años que estar frente a uno de unos cuantos meses, significa entonces que la tolerancia al riesgo decrece. Siendo ese el caso, en el que se trata de reducir la volatilidad existen diversas formas de llevarlo a cabo, primero y más importante, reducir la ponderación de acciones en la cartera al mismo tiempo que buscamos incrementar el porcentaje invertido en bonos de bajo riesgo, recordemos que ante una situación tal como una recesión mientras que los precios de las acciones tienden a ir a la baja, mientras que los bonos de bajo riesgo tienden a aumentar de precios, mientras los inversionistas buscan refugio en estos activos de calidad. Otra forma de rebalanceo es la de modificar la composición dentro del segmento de acciones.

Por último es muy importante señalar que al momento de llegar a la etapa de retiro de nuestra inversión, nos conviene más contar con distribuciones en efectivo para financiar así, gastos personales sin vender posiciones.

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